L’examen AFA Vie
Le profil Vie est celui des conseillers en prévoyance et en assurance-vie. Après l’épreuve écrite commune, il se termine par un oral : un entretien technique de 30 minutes avec des experts, au centre d’examen de Berne.
En bref
- Deux épreuves : Compétences et connaissances générales (écrit en ligne, 30 minutes), puis Vie (oral, 30 minutes).
- L’oral a lieu au centre d’examen de l’AFA à Berne, plusieurs fois par mois.
- Taxes de l’AFA : CHF 400.– et CHF 200.–, soit CHF 600.– au total.
- Seuil de réussite : 60 % à chaque épreuve.
Les épreuves du profil Vie
| Épreuve | Format | Durée | Taxe |
|---|---|---|---|
| Compétences et connaissances générales | Écrit en ligne, surveillance à distance | 30 min | CHF 400.– |
| Vie | Oral en présentiel à Berne, entretien technique avec des experts | 30 min | CHF 200.– |
L’épreuve commune est la condition d’admission à l’oral Vie. Elle perd sa validité si vous ne réussissez pas une autre épreuve dans les 24 mois : ne laissez pas trop de temps entre les deux.
Comment se passe l’oral Vie
C’est un entretien technique avec des experts, pas un QCM. Ils partent d’une situation de client et vous demandent de l’analyser, de proposer une solution et de la justifier : lacunes de prévoyance, choix entre 3a et 3b, clause bénéficiaire, conséquences d’un divorce ou d’un décès.
Selon l’AFA, seuls les documents préparés et remis sont admis pendant l’entretien. Préparez-les avec soin, et entraînez-vous à expliquer à voix haute, simplement, comme devant un client.
Piège d’examen : les bénéficiaires en 3a
En prévoyance liée (pilier 3a), les bénéficiaires et leur ordre sont fixés par l’ordonnance : d’abord le conjoint ou le partenaire enregistré survivant, puis les descendants et certaines personnes proches, puis les parents, les frères et sœurs, les autres héritiers (art. 2 OPP 3). Le preneur ne choisit qu’à l’intérieur de ce cadre. En 3b, la désignation est beaucoup plus libre : c’est l’une des différences que les experts aiment vous faire expliquer.
La matière de l’épreuve Vie
Dans notre préparation, l’oral Vie correspond au module 7, après les bases communes des modules 1 à 4.
Vie et prévoyance6 leçons · 345 questions d’entraînement · contrôle de 20 questions
AVS/AI, LPP, piliers 3a et 3b, produits d'assurance-vie, bénéficiaires, régimes matrimoniaux et successions, préparation de l'oral.
- 7.1 · 1er pilier : AVS, AI, APG et prestations complémentaires
- 7.2 · 2e pilier : prévoyance professionnelle LPP
- 7.3 · 3e pilier : prévoyance 3a et 3b
- 7.4 · Produits d'assurance-vie
- 7.5 · Bénéficiaires, régimes matrimoniaux et successions
- 7.6 · Conseil en prévoyance, fiscalité et oral Vie
Se préparer à l’oral Vie
Les trois piliers sans hésiter
AVS et AI, LPP, 3a et 3b : à l’oral, une hésitation sur le système se voit tout de suite. Les leçons 7.1 à 7.3 et leurs quiz servent à cela.
Les produits et les bénéficiaires
Assurance-vie mixte, risque pur, rentes, clause bénéficiaire, régimes matrimoniaux et successions (leçons 7.4 et 7.5).
La fiche de l’oral
La leçon 10.2 vous aide à construire le document que vous remettrez : besoins, lacunes, solution, justification.
Les deux simulations Vie
25 questions en 30 minutes chacune, pour vérifier que les notions tiennent sans indice. Puis entraînez-vous à voix haute, avec un collègue.
Comment les prestations en capital de la LPP sont-elles imposées ?
Art. 38 LIFD.
Voir la réponse et l’explication
Bonne réponse : D. Les capitaux de prévoyance sont imposés séparément du revenu, à un taux réduit. Ils ne sont ni exonérés ni assimilés à un gain en capital privé.
Vous préparez l’examen ? 2 003 questions au format officiel · CHF 40.–
Voir la préparationQuestions fréquentes
L’oral Vie peut-il se passer en ligne ?
Le règlement d’examen prévoit que l’oral se tient en présence ou en ligne ; l’AFA annonce des sessions en présence à Berne plusieurs fois par mois. La forme proposée s’affiche quand vous réservez dans myAFA. Les épreuves écrites, elles, se passent en ligne.
Une préparation en ligne suffit-elle pour un oral ?
Elle vous donne la matière et la structure de réponse. Ajoutez des entraînements à voix haute : expliquer une solution de prévoyance en deux minutes s’apprend en le faisant.
Faut-il aussi l’épreuve Non-vie ?
Seulement si vous conseillez aussi en assurances de choses, de patrimoine ou de RC. Voir le profil Toutes branches.